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Zwei junge Frauen sitzen nebeneinander und schauen ihr Gegenüber an.

Beteiligungskapital

Unter dem Begriff Beteiligungskapital (auch Venture Capital, Risiko- oder Wagniskapital genannt) versteht man die finanzielle Unterstützung von Unternehmensgründungen. Dabei wird zeitlich begrenzt Eigenkapital zugeführt. Außerdem unterstützen die Kapitalgeber das Unternehmen mit ihrem Netzwerk und unternehmerischen Know-how.

Venture Capital-Investments werden unter Renditegesichtspunkten abgeschlossen. Nach etwa drei bis acht Jahren trennen sich die Kapitalgeber in der Regel durch den Verkauf der Unternehmensbeteiligung von ihrem Investment. Beteiligungskapital gibt es sowohl für die Finanzierung früher Unternehmensphasen als auch in der Wachstumsphase und Later-Stage.

Tipp: Arten von Beteiligungsgebern

Wagniskapital – als interessante Alternative für die Gründungsfinanzierung – bieten: Business Angels sowie öffentliche und private Beteiligungsgesellschaften.

Der Markt für Beteiligungskapital in Deutschland entwickelt sich dynamisch weiter. Sowohl das Land als auch der Bund haben Angebote entwickelt, um die Finanzierung von innovativen und technologiebasierten Gründungen zu unterstützen. Hier findest Du eine Auswahl interessanter Angebote von öffentlichen Beteiligungsgesellschaften:

High-Tech Gründerfonds

Seit 2005 finanziert der High-Tech Gründerfonds junge Technologieunternehmen und unterstützt das Management-Team aktiv. Zusammen mit seinen Partnern setzt der High-Tech Gründerfonds deutliche Akzente in der Frühphasenfinanzierung. Voraussetzung sind eine innovative, technologische Basis und eine chancenreiche Marktprognose. Weiter Informationen unter: www.high-tech-gruenderfonds.de

NRW.BANK

NRW.SeedCap

Das Programm NRW.SeedCap ist interessant junge und innovative nordrhein-westfälische Kapitalgesellschaften, die sich noch in Gründung oder bis maximal 36 Monate nach der Gründung befinden. Finanziert werden Maßnahmen im Zusammenhang mit der Unternehmensgründung sowie Investitionen und Betriebsmittel. Business Angel und NRW.BANK beteiligen sich zu gleichen Bedingungen und Konditionen. NRW.SeedCap –NRW.BANK (nrwbank.de)

Nach Corona-Hilfsprogramm NRW.Start-up akut: Neues Wandeldarlehen NRW.SeedCon für junge Unternehmen aufgelegt

Um junge, innovative Unternehmen in Nordrhein-Westfalen noch stärker als bisher unterstützen zu können, hat die NRW.BANK heute ein neues Wandeldarlehen gestartet: NRW.SeedCon.  Mit dem neuen Wandeldarlehen der NRW.BANK erhalten Unternehmen, die nicht älter als drei Jahre sind, zwischen 50.000 und 200.000 Euro. Zins- und Tilgungszahlungen sind endfällig. Vorteil: Während der siebenjährigen Laufzeit des Darlehens werden die Unternehmen nicht mit Zins- und Tilgungszahlungen belastet. Die über NRW.SeedCon vergebenen Wandeldarlehen sind nachrangig und der Darlehensnehmer muss keine Sicherheiten stellen.

win NRW.BANK Business Angels Initiative

Die win NRW.BANK Business Angels Initiative vermittelt privates Eigenkapital an innovative Unternehmen. Das Kapital stammt überwiegend von erfolgreichen Geschäftsleuten, Managern und Wirtschaftsexperten, die als Business Angel ihr Vermögen und ihre unternehmerische Erfahrung in junge, vielversprechende Projekte und Firmen investieren. win NRW.BANK Business Angels Initiative – NRW.BANK (nrwbank.de)

NRW.Venture

Das Angebot von NRW.Venture richtet sich an junge, innovative und oft technologieorientierte Unternehmen, die sich mit neuen Marktideen oftmals nicht über Kredite finanzieren können. In derartige Start-ups, die bereits eine Seed-Runde, ein Business Angel-Investment oder eine erste Venture Capital-Finanzierungsrunde erfolgreich abgeschlossen haben, investiert die NRW.BANK über einen Zeitraum von drei bis sieben Jahren gemeinsam mit privatwirtschaftlichen Investoren. Das Engagement umfasst jedoch nicht nur Kapital – das erfahrene Team von NRW.Venture ist der Schlüssel zum gemeinsamen Erfolg. Investment Professionals mit langjähriger Venture Capital-Erfahrung, und oft auch Technologie- und Gründungserfahrung, sorgen mit ihrem Know-how und Netzwerk dafür, dass Start-ups die besten Chancen auf eine erfolgreiche Weiterentwicklung haben. NRW.Venture | Venture Capital für Start-ups in NRW – NRW.BANK (nrwbank.de)

Kapitalbeteiligungsgesellschaft NRW (KBG)

Mikromezzaninfonds-Deutschland

Das Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz hat 2013 einen Mikromezzaninfonds mit einem Volumen von 35 Millionen Euro aufgelegt. Dieser bietet Existenzgründerinnen und Existenzgründern sowie allen kleinen und jungen Unternehmen wirtschaftliches Eigenkapital bis 50.000 Euro bei einer Laufzeit von zehn Jahren. Die Mittel können für alle gewerblichen Finanzierungsvorhaben eingesetzt werden. Eine Kombination mit zusätzlichen Kreditmitteln ist bis zu einem Gesamtfinanzbedarf von 300.000 Euro möglich. Antrag und weitere Informationen unter: www.kbg-nrw.de/mikromezzaninfonds

Beteiligungen

Die KBG bietet auch Beteiligungen bei Existenzgründung, Unternehmensnachfolge und Investitionen zur Expansion bzw. Unternehmenssicherung an. Dabei verhält sie sich wie ein stiller Gesellschafter, dessen Zustimmung nur bei Geschäften von besonderer Bedeutung, wie z. B. die Aufnahme neuer Gesellschafter oder Beteiligungen an dritten Gesellschaften, erforderlich ist. Die Dauer des Beteiligungsvertrags ist in der Regel auf sieben bis zehn Jahre ausgelegt. Weitere Informationen unter: www.kbg-nrw.de/de/beteiligungen/grundlagen